工行合肥城东支行成功堵截一起异常开户案件

2022年4月14日下午，一客户来到中国工商银行合肥城东支行，要求办理对公账户开户业务。银行工作人员在与其沟通时，发现其持外地身份证件，对银行开户流程、开户资料非常熟悉，并携带了全套开户资料和印章。该客户自称是通过财务代理公司推荐前来办理开户业务的，可是银行工作人员询问是哪一家财务公司推荐时，他却无法回答。

秉承高度的风险敏感性，工行合肥城东支行客服经理通过全球信息资讯平台查询法定代表人投资信息时，发现法人名下注册有多家企业，且注册地址涉及安徽、湖南、海南等多个省份。通过融安e信平台对其名下企业进一步查询时，发现其在湖南注册的某能源公司因经营异常触发自身风险预警。运营主管在人行灰名单库搜索法人身份证号码时，发现其被列入涉案人员清单，系统显示：“该开户人名下存在涉案银行账户，请加大尽职调查”的提示字样。进一步查询后，确认法人名下银行卡已被北京市公安局刑侦总队冻结，冻结原因为公安部电信诈骗。

于是，经过银行网点现场主管的认真审核和客户经理详细的尽职调查询问，结合涉案账户典型风险特征，该行判断该客户开立单位账户用于电信诈骗可能性极大，决定予以拒绝办理开户业务，从根本上杜绝新开账户涉案问题，成功防范了开立可疑账户的风险。