福建南安：半个月四处取款250万元 异常举动牵出洗钱大案

4月29日，一男子在福建南安水头某银行用银行卡取钱，被南安警方当场抓获。经查，该男子的银行卡在半个月内取款达250万元，且每次取款地点不同，取款后并未使用，而是和一个所谓的“币商”交易。

异常取款记录 牵出一桩洗钱大案

4月29日14时50分许，水头派出所接到辖区一银行工作人员报称有一客户信息显示为涉诈人员，需要警方到场处理。接报后，水头派出所立即指派民警赴现场开展侦查工作。

民警到场后快速掌握情况，原来该男子有多次异地大额取款记录，高度疑似“洗钱”人员。经当场盘问无法确定情况，民警随后依法将其传唤至派出所配合调查。

该男子李某，浙江临海人，现常住福清市。今年4月，他因为手头紧张，在一老乡陈某的介绍下，进入了所谓的“虚拟货币”交易市场。李某利用自己的银行卡接收陈某打来的钱款，之后到银行取现，再用现金与“币商”进行交易。之后“币商”便会给他一个虚拟货币平台的账号，李某的上线便可以通过平台将虚拟货币提现到指定的钱包地址。

事实上，这一手段是利用接收上游犯罪集团涉案赃款，购买虚拟货币来漂白资金。

吃住全在车上 取款后与“币商”交易

当民警查获李某时，在其驾驶的汽车上发现了大量的饮用水、方便速食、生活用品，令民警大为吃惊。

原来，由于购买虚拟货币需要线下现金交易，李某每次取款后，就需要按照对方的指示，驾车到其指定位置交付现金。从4月13日接触这项业务起，李某便带着自己的行囊，吃住在车上。他一路向南，从福州来到泉州安溪、南安，在各地银行取款后与“币商”见面交易。

经审讯，李某交代，接收老乡陈某打来的钱款时，自己并未核实这些款项的合法性，甚至清楚其中多为电信诈骗、网络赌博的涉案资金。经民警查证，自4月13日起至其被抓获，仅半月余，李某的银行卡涉案金额便高达250万元。

4月29日16时许，南安市公安局水头派出所民警依法扣押涉案现金15万元、作案工具银行卡10张、手机2部。目前，因涉嫌“洗钱”违法犯罪行为，李某已被南安公安依法刑拘。