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62个嫌疑人，132台电脑和277部手机，4个月内作案300多起，涉案超千万元。将这组数字串联在一起的，是今年3月南京江宁警方破获的一起假借恋爱互送礼物实施的电信诈骗案。数据背后，是很多人对美好情感憧憬的破灭，以及巨大的财产和精神损失。
电信诈骗发案高、损失大、群众反映强烈。记者从江苏省公安厅获悉，2021年江苏保持对电信诈骗严打高压态势，破获省内案件数、抓获犯罪嫌疑人数同比分别上升9.2%、5.6%，立案数同比下降10.9%，今年一季度发案继续同比下降27.7%。
从习近平总书记对打击治理电信网络诈骗犯罪作出重要指示，到中办、国办最近印发最新意见，对加强打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作作出安排部署，从公安机关单打独斗到党政主管、全民参与，从“铺天盖地”宣防到“漫灌”“滴灌”相结合，这场反诈攻防战持续升级。一场关于电信诈骗综合治理的探索，也在江苏加快铺展。
近80%电信诈骗团伙盘桓在境外
4月10日，苏州小伙薛来看到一条“招募方舱志愿者”信息，添加微信之后，对方告诉他“志愿者日薪2000元/天，包吃包住，有专车接送，但需交500元中介费预定名额。”薛来给对方转了账，等到次日中午，对方又说岗位预定的人较多，需再加价500元才能帮其报名上岗。这时他意识到可能被骗了，赶忙报警求助。
假借“疫情防控”名义实施电信诈骗，已有不少人中招。“电信诈骗的变化性很强，他们通常紧跟社会热点，针对不同群体‘量体裁衣’、步步设套。”太仓市公安局刑警大队副大队长朱红昌说，目前电信网络诈骗主要类型有刷单返利类、投资类、“杀猪盘”、冒充客服和公检法诈骗及交友类等数十种。只要换上一个“新马甲”、蹭一个新的社会热点，就很可能会收割一轮“新韭菜”。
“更触目惊心的是，原来诈骗是能骗多少骗多少，现在更多的是骗到人倾家荡产、借无可借的地步。”镇江市公安局润州分局韦岗派出所教导员马德田介绍，4月初他经手的一个案件中，当事人朱琳琳因点击快递诈骗短信，被拉进一个兼职赚钱聊天群，并被诱导下载“购物”APP，陆续“投资”了22多万元仍未醒悟，还要向家人借12万元，甚至说出“不借钱就要自杀”。等到警方介入，朱琳琳投进去的大部分钱早已被诈骗分子转移。“我们侦查分析，这起案件作案人很可能在境外，破案难度大，即使找到人未必能追到赃。”马德田坦言。
随着打击力度持续加大，电诈犯罪在国内生存空间被大大挤压，不少诈骗犯罪团伙已经转移到境外。
“目前江苏警方办理的案件中，有近80%的电信诈骗团伙盘桓在东南亚国家，他们通过企业化运作、分散多国网络化管理实施诈骗，其中以投资类的居多。”省反诈中心民警告诉记者，诈骗分子可以将犯罪集团“行政部”“财务部”设在菲律宾，“客服部”“风控部”设在泰国等地，“市场部”“技术部”设在老挝等地，网站、数据库的服务器放在美国等地。他们对境内被害人实施诈骗后，就将被骗资金通过“地下钱庄”非法掌握的众多资金账户迅速转移、提取。
这种变化，进一步加大了警方打击的难度和成本。“受诸多客观因素限制，公安机关在境外通过警务合作或司法协作等方式取证，执法难度极大。”省反诈中心民警说，要想抓到诈骗团伙的头目和首要分子更是难上加难，很难一网打尽。“2019年，蒙古国警方将抓获的700多名中国籍电信诈骗犯罪嫌疑人移交我国警方，由江苏公安机关立案管辖、侦办，我们查办下来，基本上都是团伙里最底层的‘马仔’，中层的都很少，头目一个都没有。”他坦言，这种情况现在依然很难破解。
电诈分子在境外猖獗，警方也并非完全束手无策。
“因疫情等因素影响，现在我们重在打击从境外回流到国内的诈骗分子，力争把案子办到根上。”盐城市公安局亭湖分局民警倪青柏说，这类案子需要一定周期，要跟犯罪分子拼决心和耐力。去年7月，他们将包括老板、财务、业务主管等在内的17名电诈犯罪嫌疑人抓获归案，花了近一年时间。
“案件起源于2020年8月，受害人报警称被刷单诈骗12万元，我们根据线索，梳理涉案资金流、通讯流、网络流等，经过2个月循线追踪，发现该诈骗窝点位于缅甸某工业园区，掌握了他们的身份信息。”倪青柏说，等该团伙的踪迹在国内出现，10个抓捕组立即赶赴广东、福建、江西等地集中统一收网。经过审查发现，该团伙在国内共作案43起，涉及受害人151名，涉案金额达300万元。
不过，回流打击成为常态，也给司法机关带来了新的课题。“由于警方难以到犯罪现行现场，电子证据又容易篡改、损坏、伪造，对警方锁定证据、司法机关认定证据提出考验。”省反诈中心民警说，值得高兴的是，江苏公检法部门通过沟通协作，在电诈案件办理上已经达成共识，形成打击合力。
铲除滋生诈骗犯罪的土壤
打击治理电信诈骗，不仅要“虽远必诛”，还需全链条铲除电诈黑灰色产业链。
警方办案发现，在这条规模庞大、分工明确的黑灰色产业链上，有人专门搜集个人信息，提供给电诈分子，便于精准诈骗；有人搜集电话卡、银行卡，提供通讯、支付工具；有人提供各类通信设备，帮助电诈分子批量、大规模拨打电话、发送诈骗短信；有人组织偷渡，帮助电诈分子跨越边境……这些“帮信”（帮助信息网络犯罪活动）行为为电诈分子提供着源源不断的“养分”，也在不断滋生、培养着新的电诈团伙。
近两年，江苏警方纵深推进“断卡”“清源”等行动，2021年共打掉开办贩卖银行卡、手机卡的犯罪团伙1400余个，抓获犯罪嫌疑人2万余名，查获涉案各类网卡11万张。
去年7月，常熟警方在调查一位市民遭遇的快递理赔诈骗案时，发现受害人被骗资金被转入一个指定账户。该账户属于无固定工作的陈某，但银行卡流水竟高达数千万元。经过侦查，警方抓获了一个帮助信息网络犯罪活动的团伙陈某、王某等4人，其上线林某也浮出水面。
原来，陈某偶然认识林某，对方请她帮忙办几张银行卡给自己网络博彩平台转账使用，承诺一张卡每个月给1500元。在金钱诱惑下，陈某不仅答应了，还怂恿丈夫、母亲和朋友参与进来。截至落网，陈某等人共获利近3.4万元，但他们的银行卡中已经有高达1.1亿元的资金流水。
“去年被检方起诉的‘帮信’罪人数是往年的7倍。”省反诈中心相关负责人告诉记者，重拳之下许多人仍在铤而走险贩卡。“这一方面是因很多人对这种犯罪行为认识不深，另一方面申领‘卡’的门槛依然很低，即使在目前已有所限制的情况下。”据计算，一个人可以在一家通讯运营商开5张电话卡，三家就是15张，全国许多家虚拟运营商还不算在内。以银行卡来说，一家银行开一张一类卡，全国4000多家银行就有4000多张。“轻松开十张卡就能买部新手机，很多人在这种眼前利益的驱使下，就成了电诈的帮凶。”
记者也注意到，作为新生事物的虚拟运营商，管理上仍有漏洞。家住新疆的苏先生近日向江苏省政风热线反映，他名下莫名多出21张电话卡，其中8张为属地在江苏的“长江时代”和“蜗牛移动”虚拟运营商所“开通”。这些卡到底怎么办成的，又作何用途，令人担心。
“不仅是通信工具，互联网平台被诈骗分子利用的情况也很严重，江苏80%的电信诈骗案件都涉及到一些互联网社交平台。”省反诈中心民警说，打击电信诈骗，光有公安机关是不够的，只有金融、通信、互联网等相关行业及其运营方、开发方和管理方更加积极地承担起主体责任，加强公民信息保护，努力防住、堵住诈骗信息传播的技术漏洞、监管漏洞，才能最大限度预防和减少电诈案件的发生。
值得高兴的是，合力打好与电信诈骗之间的攻防战，江苏已经有所探索。
4月15日，省公安厅、省通信管理局联合对第五批251名涉嫌电信网络诈骗不良信用通信用户实施通信惩戒，他们在2至5年内仅可保留一个移动电话或固定电话号码。目前江苏已累计对3649名涉及电信网络诈骗行为的用户实施不同程度的通信惩戒措施。
去年3月，太仓市成立反诈实体化工作专班，太仓市公安局邀请工信局、人民银行、三家通讯运营商等部门工作人员进驻反诈中心办公，分成宣传防范、技术攻坚、行业治理、网格管控等7个工作组，联合开展电信网络诈骗的打击治理，已成功劝阻多名潜在受害人被骗。
“你追我赶”的技术较量
电信网络诈骗是可防性犯罪，事后打击不如事先防范，快破案不如不发案，多追赃不如不受骗。要实现这一点，技术反制同样至关重要。
去年7月，无锡市公安局经开分局抓获6名为境外诈骗分子提供设备支持的犯罪嫌疑人，查获GOIP设备1台、手机卡100余张。
“GOIP是一种网络通讯硬件设备，可远程拨打诈骗电话，人在境外却可轻松伪造出拨叫号码显示在国内的假象，公安机关在侦查过程中很难对其信号进行溯源及反制拦截。”经开分局华庄派出所民警陈智杰说，很多电信犯罪团伙都通过技术外包、购买技术服务等形式，加强犯罪的“技术对抗”，导致打击治理难度越来越大，电诈“从业门槛”也越来越低。
工欲善其事，必先利其器。在这场与电线诈骗“你追我赶”的较量中，江苏诈骗网站智能拦截系统去年投入运用，并逐渐建立起覆盖全省的96110电话、短信劝阻热线等，不断提升技术反制能力，推进监测系统建设，加强大数据研判，努力守住人民群众的“钱袋子”。“江苏每天拦截的诈骗网站数以万计，但一个诈骗网站的存活期大约两天，换个域名只需几块钱的成本，要精准全面拦截，不容易。”省反诈中心民警坦承。
反诈防线是否紧密、坚实，除了看意识和机制、技术是否完备，更看落实是否有力到位。记者注意到，江苏已经建立覆盖省市县的反诈中心，积极构建“市级、县区、派出所、社区”四级劝阻机制，高危预警信息可直达基层民警，力争以最快速度实现见面劝阻。
这种机制之下，反诈成为基层民警的日常工作之一。“把电话挂掉！把电话挂掉！”3月14日下午4点40分，东台市公安局时堰派出所民警朱明捷快跑到塘东村的农田旁，大声阻止正在和伪装成上海市公安局民警的诈骗分子通话的顾欣云，避免了10万元的损失。“从接到平台的预警信息从派出所出发到找到人，我们只用了近十分钟时间。”朱明捷说，这样的上门劝阻，他一个月要跑多则八九十次，少也有二三十次，“每一次都是与时间的紧张赛跑，生怕晚一秒对方就把钱转给诈骗分子了。”
“不过，反诈专业队伍建设亟待进一步加强。”朱红昌认为，比如目前反诈宣传铺天盖地，但很多宣防人员对常见诈骗手段都只是概念性了解，对具体作案手法掌握不够，宣传的精准性和有效度不高，不少接受过反诈宣传甚至签过反诈提示单的人依然有被诈骗的。“一言以蔽之，反电诈是一场不能停歇的赛跑，我们还需要相关部门凝聚起更大的合力，加强懂技术懂电诈的综合性专业人才队伍建设，全面提升打击治理电信网络诈骗犯罪的能力。”
（文中受害人均为化名） |
