人民银行临邑县支行警银联动 筑牢反电诈“防护网”

       6月17日电，人民银行临邑县支行联合当地公安机关开展“警银携手护夕阳智慧助老防诈骗”专项行动，严厉打击买卖银行卡产业链，让犯罪分子不敢买、不敢卖。为了实时沟通、及时采取行动，临邑县支行多次召开警银联席会议，建立警银“断卡”行动微信联系工作群，直达沟通渠道，强化上下联动、内外互通，不定期发布典型案例、关注名单和风险提示，指导银行建立关注名单库，为银行有效拦截提供参考，要求营业网点落实账户拦截、排查与管控，建立并持续优化疑似涉赌涉诈账户、商户交易监测分析模型，理清上报信息流程、建立多方信息移动机制、依法实施惩戒等措施，进一步严格加大银行结算账户开立审核和交易风险监测力度，将风险防控水平提升体现在对客户风险识别能力上，同时保障正常客户业务不受影响。

　　今年以来临邑县支行提供关注名单上千余户，辖内商行拒绝办理异常开立个人银行存款账户174户，拒绝外省可疑人员开户13户，向公安机关移送可疑开户线索62条，并及时将可疑开户情况和典型案例共享，最大程度推动“可疑线索共享机制”。