哈尔滨警方成功破获一起“帮信”案件 涉案“刷流水”700多万

为办贷款竟为电信诈骗犯罪“刷流水”700多万！

哈尔滨哈市呼兰警方成功破获一起“帮信”案件

办理贷款是极为常见的一项金融服务，但通过“刷流水”提升信用的方法来办理贷款，其实只是电信网络诈骗犯罪分子设下的“圈套”，哈尔滨市呼兰警方就抓获了这样一名为电信诈骗犯罪分子“刷”了700多万流水的犯罪嫌疑人。

近日，呼兰分局原野派出所在工作中得到线索称，辖区居民徐某涉嫌参与电信诈骗犯罪。接到线索后民警迅速展开核查，经过大量工作，民警发现徐某名下的五张银行卡均有大量大额转账记录，多数款项与全国多地发生的多起电信诈骗案件存在关联，在充分固定证据后，民警对犯罪嫌疑人徐某进行布控，同时对其家人进行政策宣讲，在家属配合下，犯罪嫌疑人徐某来到呼兰分局投案并如实供述了犯罪经过。

据犯罪嫌疑人徐某交代，由于经济压力较大，就产生了办理贷款的想法，但他没有选择到银行办理业务，而是选择了在网络上“碰碰运气”。很快，他就根据一个网络小广告，与一名自称网络贷款公司业务员的人取得了联系，急于用钱的他轻信了对方要求用自己的银行卡“刷流水”来提升信用，才能办理贷款的谎言。在对方的指引下，徐某在多家银行办理了银行卡及配套的“U盾”，在办理业务期间，银行工作人员多次提醒他不要出租、出卖、出借自己名下的银行卡，但“贷款心切”的徐某都当成了“耳旁风”，将自己名下的五张银行卡、U盾及一张手机卡放到了指定地点，由“贷款公司工作人员”对方取走，帮助自己“刷流水”。可他做梦都没想到，这一切只是电信网络诈骗犯罪团伙的一个陷阱，到头来自己不光是“竹篮打水一场空”，更是触碰了法律的“高压线”。警方经过核实，徐某名下的五张银行卡内涉案流水高达700余万元。

现检察机关已依法对犯罪嫌疑人徐某作出批准逮捕决定，案件正在进一步工作中。