邮储银行长宁县支行成功协助反诈中心抓获洗钱嫌疑人

自“断卡行动”开展以来，邮储银行宜宾市分行认真贯彻落实有关部门工作要求，不断加大可疑交易账户排查力度，强化账户风险管理。辖内长宁县支行成功协助长宁县反电信诈骗中心抓获洗钱犯罪嫌疑人。

近日，邮储银行长宁县支行收到上级行下发的5月涉案账户名单后，对一位名叫李某的涉案人员账户进行倒查。经调阅账户明细发现李某5月8日账户共计有133笔可疑交易，涉及可疑交易资金10.9万元，交易明细出现100元整数倍金额频繁转入该账户达5.1万元（126笔），转出金额4.8万元（7笔）。账户交易符合疑似故意规避大额资金监测，可疑资金分散转入、集中转出的洗钱特征。网点经调阅监控录像发现，李某于5月8日到网点办理挂失销户业务，并将卡中剩余资金13044元取走。

在确认了上述情况后，邮储银行长宁县支行网点工作人员立即向上级行相关部门及长宁县反电信诈骗中心反馈情况，并持续和李某保持联络，以需要对办理的挂失销户业务进行签字确认为由请客户再次来到网点。5月20日，李某到达网点，网点工作人员在交流过程中，发现其说话语无伦次，且神色慌张，更加确定其账户的异常。在稳住客户情绪的同时，网点工作人员立即联系反诈中心，反诈中心警官到达网点后将李某带走。后经反诈中心反馈，确认李某涉嫌账户出租盈利、协助他人洗钱。长宁县反诈中心对邮储银行长宁县支行的工作给予高度肯定。

邮储银行长宁县支行始终坚持将打击倒卖银行卡诈骗、保护人民群众财产安全作为重要任务，多次组织员工学习相关风险案例，使全员熟练掌握反洗钱、反诈工作要领。

银行反诈工作任重道远，邮储银行宜宾市分行将严格按照上级行相关要求，持续推进“反诈断卡”行动，全面提升网点人员反诈、识诈能力，坚守阵地，堵住不法分子的洗钱途径，筑牢“最后一道防线”。