浙江常山：只因多看了一眼，揪出一个“洗钱”团伙！

“你发的照片当事人来了。”

“说今天系统有问题，先假装试换，再说不可以，拖住！”

10分钟后，浙江常山县公安局反诈中心的民警赶到现场，带走了柜员口中的当事人徐某。

多看一眼，柜员发现端倪

时间倒回至当天中午，徐某到常山县农商银行柜面办理代理取款业务。

当柜员将银行卡递还给徐某时，发现徐某随身携带的还有多张他人的社保卡。

正是多看了这一眼，引起了柜员的警觉，这么多社保卡，该不会是“洗钱”的吧？

于是，柜员立即查询了徐某的业务流水，发现徐某近几日在各网点频繁代理取款，交易资金呈现快进快出，进多少取多少的特征。柜员当机立断，立即将该情况上报总行。

里应外合，抓获“洗钱”团伙

就在徐某离开第一个网点的时候，银行反洗钱中心负责人第一时间将线索报送至常山县公安局反诈中心，经反诈中心初步研判，徐某不止涉嫌“洗钱”，还很有可能是团伙作案。

正当民警准备实施抓捕计划的时候，没想到，徐某却自己送上门来了。当日下午4时27分，徐某又来到另一网点办理代理取款业务，殊不知，一张抓捕的大网已悄然张开。机智的柜员发现徐某就是预警信息中的当事人后，立即通过微信叫来同事，两人互相配合，借故拖延徐某办理时间，这就有了开头的那一幕。当晚，常山县公安局顺利抓获了其他3名犯罪嫌疑人，扣押银行卡22张、现金39500元、作案手机4部，成功打掉了一个以泮某某为首的本地“洗钱”团伙。

警银联动 共建“无诈U城”

经查，以泮某某为首的本地团伙利用交易虚拟币的方式为涉嫌电信诈骗资金进行“洗钱”行为，该团伙用于过账的银行卡涉及全国多起电信诈骗案件，涉案金额达500余万元。 目前，泮某某等2人已被常山县公安局采取刑事强制措施，出借银行卡的人员将被人民银行采取惩戒措施。据悉，警银联动机制是常山县公安局在今年“铁军护航·警助共富”项目推动下建立的公安机关与人民银行、银监会及各银行的反诈互动防范预警机制。

“通过警银联动机制，我们与银行形成了一种紧密协作、守护相伴的合作关系。在这起案件的破获过程中，银行工作人员通过前期反诈培训，第一时间发现线索并进行了前端稳控与反馈，为公安机关成功抓获该团伙提供了有力支撑。警银联动机制将成为我县持续推进打击治理电信诈骗网络上下游犯罪，强化银行金融系统工作人员识别、防范电信网络诈骗能力水平的有力手段！”常山县公安局刑侦大队长蒋亮说。