西宁：涉案金额千万元， “帮信”犯罪团伙被捣毁

出借自己的银行卡，就能轻轻松松“赚”到成百上千元？你会相信吗？你要是心动加行动，那就摊上大事了！

西宁市公安局城北分局刑侦大队：中信银行小桥支行给我们打电话报警说，有一个外地籍的男子开卡业务，在开卡的时候，他们系统提示孟某以前是全国的涉诈人员，第一时间给我们报警了。

西宁市公安局城北分局建立涉诈快反的机制，在接到银行的报警电话和涉诈人员信息后，犯罪嫌疑人孟某被当场抓获。经过突击审讯，孟某交代，其在城北区朝阳民惠城的一个租住屋内，有6个人的团伙，正在实施帮信的转账跑分。

周云 宁市公安局城北分局 刑侦大队：我们进到房间内以后，团伙的人员基本都在，当场将6名人员，以福建籍的陈某为首，以及山东籍的孙某为次要骨干的团伙当场抓获了，抓获以后查获涉案手机大概有八九部，查获涉案银行卡有40多张，还有各种U盾之类的涉案物品。

当警方进入出租屋实施抓捕时，屋子的房屋结构和人员情况比较复杂。抓捕过程当中，民警发现成员中有一个男子是携带着自己的妻子和两个小孩实施帮信转账洗钱的活动。经过突审，警方发现，该团伙是以福建籍的陈某提供技术支持，山东籍的孙某负责招揽闲散人员为组织架构的一个团伙。福建籍的陈某和山东籍的孙某正在通过自己的手机银行接收商家的转账指令。

韩进财 西宁市公安局城北分局反电诈专办 指导员：我们对现场扣押的42张银行卡进行了全面梳理，在国家反诈大数据平台进行资金分析，发现42张银行卡共计涉案1000余万元，涉案5起。陈某等人使用境外的软件进行聊天接收商家的转账指令，最后按转账指令用自己的银行账户进行资金结算。为了逃避打击陈某本人私处更换居住地址。

据了解，这些团伙成员由陈某招募，招募的条件是：本人带着自己实名认证的一类银行卡。陈某会对带来的银行卡进行测试，看是否能正常使用，随后将银行账户，网银，登录密码，取款密码以及个人身份信息发到群中进行洗钱，根据转账的金额，招募的人每天都有300至500元不等的收入。

梁传杰 刑侦大队反诈专办 中队长：首先大家要有非常强的意识，自己的银行卡不能出借出租或者转让买卖给他人，大多数犯罪分子都是通过网络招聘兼职，比如说代发工资，以代发工资代替转账的借口，来诱导你提供自己的银行卡来给他使用，或者直接要求受害人当事人将自己的银行卡替他们转账，通过通讯工具发送指令，要求他将自己账户内的金额收到的钱再转入指定的账户，首先要保护好自己的银行卡信息，其次不要轻易的相信网络兼职很多，就是每天在手机上这转账就可以日赚百元，这种高薪工作量不大的工作，不能相信天上掉馅饼的事情。

陈某等人利用这42张银行卡账户实施犯罪，总涉案资金达到1000余万元，短短两个月时间，获利10万余元。替犯罪分子将违法收入和金钱通过自己的账户转入下一级账户，帮犯罪分子转账的行为，已经构成了“帮信罪”。目前犯嫌疑人已全部归案，案件正在进一步审理中。