主要调查结果充实了案件

英国金融行为监管局 (FCA) 首席执行官 Nikhil Rathi表示，需要进行“进一步的工作”，以绝对确保没有银行、支付公司或建筑物主要因为某人的政治观点而关闭其银行账户。

旨在确保所有金融市场“诚实、竞争和公平”的近50,000 家公司的行为监管机构已根据2022 年 7 月至 2023 年 6 月期间“快速”收集的信息完成了有关银行账户访问和关闭的初步数据工作。

银行服务提供商提出的关闭、暂停或拒绝账户的最常见理由是账户不活动/休眠账户以及与金融犯罪相关的担忧。

最初的调查是为了回应围绕有争议的政治家奈杰尔·法拉奇(Nigel Farage)的丑闻，他的银行账户被顾资银行(Coutts)关闭，顾资银行是一家提供私人银行和财富管理服务的信誉良好的银行公司。

监管机构得出的结论是，需要开展更多工作来评估信息并有效解决当前数据中显示的差距。该机构还发布了关于关闭银行账户的国际观点。

多年来，众所周知，某些英国银行会关闭参与赌博活动的客户的账户，因为相关的反洗钱风险和义务被认为较高。

根据一封公开信，回应赌徒消费者论坛关于因赌博交易或与赌博业有关而无法访问其银行账户的个人和企业的询问，金融监管机构暗示其进一步调查将包括这一点主题也是如此。

此外，他们初步审查的后续行动也旨在确保向他们报告的所有数据都是准确的，特别关注异常公司。

还需要更多的监管工作来检查公司对基于某些政治观点而关闭的账户的结论。正如 FCA 所宣布的那样，还需要对因声誉风险相关论点而关闭的账户进行更多评估。

该监管机构还将调查标准银行账户申请和被拒绝的终止，以及英国110 万人目前“没有银行账户”的原因，同时研究上述人群的主要特征。

首席执行官拉蒂进一步评论说，政策制定者面临的一个关键问题是，是否所有“个人、企业和组织”都应该像其他国家一样 从拥有银行账户的权利中受益。

最后，后续行动还旨在与消费者团体和组织进行接触，更深入地了解他们自己的经历以及银行账户被终止、拒绝或暂停的影响。

2022年4 月，FCA从QPay Europe扣押了 200 万英镑（260 万美元） ，因为这些资金与在美国发生的1.5 亿美元银行欺诈案有关。